مراحل اجرایی طرح مالی
مشاور مالی با درنظر گرفتن تحمل ریسک و ظرفیت ریسک، برای تخصیص دارایی‌ها تصمیم‌گیری می‌کند. تخصیص دارایی‌ها، سرفصلی برای مشخص کردن درصد مشارکت دارایی‌های مختلف است و نشان می‌دهد که چه مقدار از دارایی به کدام بخش اختصاص پیدا می‌کند و نمای کلی از پورتفوی مالی شما را در برمی‌گیرد…ادامه مطالب
مشاور مالی
ممکن است تا به حال درمورد وظایف و مسئولیت‌های مشاور مالی (Financial Advisor) کنجکاو شده باشید؛ اینکه مشاور مالی با پول شما چه می‌کند، چطور درمورد سرمایه‌گذاری‌های مختلف و نتایج آنها تصمیم می‌گیرد و بهترین عملکرد را برای شما انتخاب می‌کند…ادامه مطالب
پرسش نامه و طرح های اولیه
مشاور مالی با شما صحبت می‌کند تا درمورد دارایی‌ها، بدهی‌ها، درآمد و هزینه‌هایتان به نتایج روشنی برسد. علاوه‌بر‌این، در پرسش‌نامه، منابع درآمد آتی و مستمری‌هایی که بعدها خواهید گرفت و سرمایه‌گذاری‌های طولانی‌مدت مشخص شده است. همه‌ی سرمایه‌گذاری‌ها، مستمری‌ها، هدایا و منابع درآمد فعلی و مورد انتظار در این پرسش‌نامه فهرست شده و برای آنها در آینده برنامه‌ریزی می‌شود…ادامه مطالب
افزایش دوبرابری درآمد
اگر درآمدتان کفاف هزینه های سنگین زندگی را نمی دهند و دخل و خرجتان در گرانی های بازار به هم نمی خورد. شرایطی مانند بسیاری از مردم دیگر کشور و حتی مردم بسیاری از کشور های جهان دارید. در این شرایط تنها کاری که می توان انجام داد تلاش در جهت افزایش درآمد و در مرحله نخست دو برابر کردن آن است…ادامه مطالب